Toelichting vaste schulden
Leningen | 2023 | 2022 |
|---|---|---|
Obligatieleningen (Medium Term Notes) | 26.000.000 | 26.000.000 |
Binnenlandse banken, overige financiële instellingen en openbare lichamen | 184.605.961 | 223.415.135 |
Overige binnenlandse sectoren | 2.020.676 | 2.317.321 |
Buitenlandse instellingen, fondsen, banken, bedrijven en overige sectoren | 20.000.000 | 20.000.000 |
Totaal | 232.626.637 | 271.732.456 |
Verloop leningen | 2023 | 2022 |
|---|---|---|
Stand per 1 januari | 271.732.456 | 293.483.394 |
Bij: nieuw aangetrokken leningen binnenland | 502.241 | 870.616 |
Af: aflossingen | -39.608.059 | -22.621.554 |
Saldo per 31 december | 232.626.637 | 271.732.456 |
In 2010 is een renteswap van € 10 miljoen overeengekomen met de Deutsche Bank. Deze renteswap heeft een looptijd van 18 december 2013 tot 18 december 2053 en een rentepercentage van 3,425%. In de overeenkomst is de mogelijkheid opgenomen voor beide partijen om na 10 jaar de renteswap te ontbinden. Van deze breekclausule die elke 10 jaar kan worden uitgeoefend, heeft de Deutsche Bank in december 2023 gebruik gemaakt. Hierdoor is de renteswap per 18 december 2023 komen te vervallen.
Omdat het actuele rentetarief voor een renteswap voor 30 jaar (restant looptijd) medio december 2023 lager was dan 3,425% is er sprake van een voor Zwolle negatieve netto contante waarde van de toekomstige rente. Het gaat om € 2.170.000 dat aan de Deutsche Bank betaalbaar is gesteld.
De normale rentelast (dus zonder de afrekening van de renteswap) voor het jaar 2023 met betrekking tot de vaste schulden bedraagt
€ 5.176.575. Dit betekent een afname van € 79.844 ten opzichte van de totale rentelast 2022 die € 5.256.419 bedroeg. Voor een uitgebreid overzicht van de langlopende geldleningen verwijzen wij graag naar de Staat van opgenomen langlopende geldleningen in de paragraaf Financiering.